Финансы - инвестирование - Self-Режиссер Ира исключение: советники Принять к сведению

ResidentEvil | Просмотров: 156





--- Брукфилд Эссет Менеджмент: Инвестиционный выделить менеджера (БАМ, БЭП)


--- Жидкие Азц Доставить Во Время Волатильного Рынка?

Новые федеральные правила, которые недавно вступили в силу, может ограничить количество советов, что Хранители самостоятельной МРК может предоставить своим клиентам. Самостоятельной МРК разрешение на инвестиции за пределами публичной арены, такие как акции состоится бизнес или недвижимость. Инвесторы, которые используют эти счета часто вкладывают в транспортных средствах, которые несут более высокий уровень риска, и они обязаны выступать в качестве своих доверенных лиц.
Фидуциарные Влияние Правило
Департамент труда (dol) фидуциарные нормы, автоматически возводит все консультанты, которые работают с МРК или пенсионные планы статусе доверительного управления, что означает, что они безусловно необходимы для их собственного интересы своих клиентов . Но это правило в основном применяется к самостоятельной МРК, поскольку клиент выступает в качестве его собственного фидуциарных с этими счетами. Однако, он все еще может влиять на уровень помощи этого хранителя самостоятельной МРК может предложить клиентам, которые обращаются за советом. (Подробнее см.: Фидуциарные КЦББ: как объяснить это клиентам. )
Правило гласит, что хранитель самостоятельного Ира не может обсуждать конкретных инвестиционных решений с клиентом или делать какие-либо рекомендации относительно конкретного курса действий. Хранителем могут обсуждать общие исторические показатели доходности общих активов, или даже историческая доходность фондов в Ира, но что-то более конкретное, чем то, что может быть истолковано как совет и тем самым вызвать фидуциарной ответственности хранителя. Согласно действующим правилам, предоставление консультаций допустимо, но это верно только до тех пор, пока новые фидуциарные правило вступает в силу.
Джо Корренти, старший в. п. брокерских продуктов в Скоттрейд Инк. сказал "Уолл Стрит Джорнал", что “многие наши самостоятельные клиенты будут иметь очень похожий опыт” после того как правило вступит в силу, как они делали раньше. “Но мы пытаемся понять, что [правило], что означает для наших клиентов, которые ищут дополнительную помощь и дополнительные указания. ”
Корренти заявил, что его компания по-прежнему ведет поиск дополнительных разъяснений на правило, но ожидает, что Скоттрейд сможет обеспечить клиентам помощь в принятии инвестиционного решения с использованием автоматизированных средств и других образовательных ресурсов. Он сказал, что это должно быть допустимо “так долго, как это до них, чтобы решить, что делать. ” (Подробнее см.: влияние Фидуциарных правил на 401(K) советники. )
Скотт Милн, помощник адвоката в Авангарде, повторил эту мысль. Он рассказал wsj, что “в той мере, вы не только анализ результативности и предоставление фактической информации, все, что является безопасным. "Но, “есть только так далеко вы можете пойти, не давая качественного решения”, - говорит Милн . Когда клиент начинает задавать конкретные вопросы о том, как они могут генерировать более высокую прибыль, хранитель вступает в темный уголок, где фидуциарных обязательств может легко возникнуть, если они не будете осторожны.
Тимоти Хаузер, заместитель помощника секретаря Департамента труда предложены следующие уточнения данным wsj. Он заявил, что правила не запрещают фирм предоставляет информацию о конкретных инвестиций, при условии, что “они осторожны, как они делают это и они делают это таким образом, что разумный человек не думает, что вы делаете предложение. ”
Нижняя Линия
Доверительное правило дол будет иметь существенное влияние на то, как Ирас и пенсионные планы сбываются и управляются. Self-Режиссер Ира хранителей потребуется, чтобы узнать подробности этого правила в целях обеспечения соблюдения и защиты себя от возможных фидуциарных обязательств. Клиенты, которые в настоящее время имеют МРК фидуциарные хранителями могут выбрать, чтобы переместить их к самостоятельной счетов, чтобы остаться, вложенные, поскольку они являются, особенно если они платят комиссий за проведение операций на этих счетах. Самостоятельной МРК может быть правильным решением для инвесторов, которые вынуждены выбирать между платить более высокие сборы или имеющие меньшее количество вариантов инвестирования в доверительное Нру. (Подробнее см.: доверительное правило дол: какие советники, клиенты должны знать. )




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Self-Режиссер Ира исключение: советники Принять к сведению Self-Режиссер Ира исключение: советники Принять к сведению